Liste der 28 weltweit „systemrelevanten“ Banken veröffentlicht

02. November 2012 Drucken

Basel (APA/Reuters/red) Citigroup, die Deutsche Bank, HSBC und JP Morgan Chase gelten nach Einstufung des Finanzstabilitätsrates in Basel als jene Institute mit den stärksten Auswirkungen auf das Finanzsystem. Diese müssen einen zusätzlichen Eigenkapitalpuffer von 2,5 Prozent aufbauen. Alle vier Institute agieren sowohl als Investmentbanken als auch kreditgebende Geschäftsbanken. Reine Investmentbanken wie Goldman Sachs müssen nur […]

Basel III, Newsroom von Erste Bank und Sparkassen, Josef Ruhaltinger

Reine Investmentbanken benötigen nach Ansicht der FSB geringere Kapitalpolster als Universalbanken. © low500 / pixelio.de

Basel (APA/Reuters/red) Citigroup, die Deutsche Bank, HSBC und JP Morgan Chase gelten nach Einstufung des Finanzstabilitätsrates in Basel als jene Institute mit den stärksten Auswirkungen auf das Finanzsystem. Diese müssen einen zusätzlichen Eigenkapitalpuffer von 2,5 Prozent aufbauen. Alle vier Institute agieren sowohl als Investmentbanken als auch kreditgebende Geschäftsbanken. Reine Investmentbanken wie Goldman Sachs müssen nur 1,5 Prozent mehr Kapital aufbringen. Insgesamt werden 28 „systemrelevante“ Banken genannt. 

Vier Kategorien der Stystemrelevanz

Der Finanzstabilitätsrat (FSB) hat im Auftrag der G20-Staaten bekannt gemacht, in welche Gruppen die internationalen Institute derzeit eingestuft werden. Grundlage der „Systemrelevanz“ sind Kriterien wie Größe und Vernetztheit im internationalen Finanzsystem. Danach teilen die Aufseher in Basel die Banken in vier Gruppen ein, die unterschiedlich hohe Kapitalpolster brauchen. Demnach werden die Citigroup, die Deutsche Bank, HSBC und JP Morgan Chase als besonders gefährlich für das Finanzsystem genannt. Alle vier Institute betreiben Investmentbanking und Privatkundengeschäft gleichzeitig.

Deutsche Bank wurde hochgestuft

Die vier Banken in der zweithöchsten Kategorie (die allerhöchste ist nicht belegt) müssen von 2016 an einen zusätzlichen Eigenkapitalpuffer von 2,5 Prozent aufbauen. Barclays und BNP Paribas rangieren in der dritthöchsten Kategorie, in die vor einem Jahr offenbar auch noch die Deutsche Bank einsortiert worden war. Mit den Auflagen wollen die Aufseher verhindern, dass die größten Banken in einer Krise zusammenbrechen

28 Banken sind global systemrelevant

Reine Investmentbanken wie Goldman Sachs im vierten Korb müssen nur 1,5 Prozent mehr Kapital aufbringen. Das gilt auch für die Schweizer Großbanken UBS und Credit Suisse, die aber jetzt schon höhere Kapitalforderungen der Schweizer Finanzmarktaufsicht (FINMA) erfüllen müssen. Die Liste wird bis 2014 aktualisiert, die aktuelle Rangfolge basiert auf Daten von Ende 2011. Insgesamt stuft der FSB mit Sitz in Basel 28 Banken als global systemrelevant ein. Neu auf der Liste sind die spanische BBVA und die britische Standard Chartered.
Nicht mehr dazu zählt neben der britischen Lloyds Bank und der zerschlagenen belgisch-französischen Dexia die deutsche Commerzbank, die ihre Bilanzsumme und die Risiken stark reduziert hat. Letztere gilt aber als „national systemrelevant“.

Banken müssen „Testament“ machen

Die schärfere Regulierung von Großbanken beschränkt sich nicht auf mehr Kapital. Sie müssen auch Notfallpläne vorlegen, nach dem sie nach einem Zusammenbruch – möglichst unschädlich für das Finanzsystem – aufgespalten und notfalls zum Teil abgewickelt werden können. Dadurch soll weiteren Bankenrettungen durch Staatsbudgets vorgebeugt werden.
Laut den Regeln von Basel III müssen alle Großbanken ein Kapitalpolster von sieben Prozent ihrer Bilanzrisiken aufbauen, die systemrelevanten Banken noch mehr. Damit will das Gremium unter dem Vorsitz des kanadischen Notenbankchefs Mark Carney einen Anreiz dafür schaffen, dass die Banken ihre Risiken reduzieren, um geringere Kapitalpuffer aufbauen zu müssen. Dabei werden die Risiken von Investmentbanken mit reinem Wertpapier- und Derivatgeschäften niedriger eingestuft als die Risiken von kreditgebenden Geschäftsbanken – ein Umstand, der von Universalbanken in der Vergangenheit stark kritisiert wurde.